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最迟内报送人民银行审核(2015年4月14日)

  • 作者:领峰财务
  • 发表时间:2023-02-01 11:00:35

更多》开户行审核时间(含上门核查)原则上自开户材料受理之日起不超过(2个工作日)。)报中国人民银行审核。开户行应通知( )分行交付开户许可证或通知客户领取开户许可证,并应同时明确告知相关事项

问题一

在确保实名制审核的前提下,开户机构自受理开户材料之日起不超过3个工作日进行开户审核(含上门核查)。 审核完成后,各开户机构应立即为客户办理开户手续()

一种。 1个

B. 2个

C。 3个

D. 5个

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问题2

注册资本为()号的开户单位,由我行两名正式工作人员上门核实开户意愿。 现场核查结果记入《机构开立银行结算账户申请表》中的《开户行审核意见》,并注明“现场核查”字样,上门门验证双重签名确认

一种。 100000000

B. 超过1亿

C。 千万

D. 超过1000万

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问题三

注册资金1亿元以上的开户单位,由我行两名正式员工上门核实开户意愿。 现场核查结果将记入《机构开立结算账户申请表》(),并注明“已实地核查”字样,并由两人上门核查签字确认

A、空格可以

B、法人签字处

最迟内报送人民银行审核(2015年4月14日)

C.开户行审计意见处

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问题四

根据中国人民银行关于优化企业开户服务和限时开户服务的规定,我行开立企业银行结算账户应遵循“了解你的客户”的原则。 客户经理核实业务联系和柜员受理开户有什么要求?

A、对需要法定代表人现场核实或当面签字的企业,应及时安排客户经理上门核实或当面签字

B.对需要法定代表人现场核实或当面签字的企业,可在客户来我行开户后,安排客户经理来我行核实或当面签字。帐户

C.上门核查应认真审核客户账户资料的真实性、完整性、合规性,确保数据审核与上门核查或当面签字紧密衔接,最大限度地发挥提高企业开户审核效率,减少重复数据传输时间

D、客户经理上门核实后,柜员无需审核客户提交的账户信息的真实性、完整性和合规性,即可受理客户的开户申请

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问题 5

对注册资本1亿元以上的开户单位,我行()将上门核实开户意愿,现场核实结果将记入《开户银行审核单》 《机构开立银行结算账户申请表意见》,并注明“现场核实”字样,上门核实双重签字确认

A.个人

B.两人,至少一名会计师

C.全职员工双倍

D.两人,至少一名全职员工

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问题 6

开户行受理同一银行机构开立同业结算账户申请时,对客户开户意向真实性的验证方式包括( )

A、通过大额支付系统与开户银行总行核实

最迟内报送人民银行审核(2015年4月14日)

B、开户银行上门核实

C、开户行与开户行所在地银行分行协调核销

D、开户行两名或以上工作人员共同见证开户行法定代表人对账户信息的签字确认

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问题 7

接受法定代表人上门核销或当面签字的,开户机构应在受理申请时进行上门核销或当面签字,确保:资料审核与上门核实或当面签约紧密相连()

A.那一天

B、第二天

C.不迟于次日上午

D、三天内

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问题 8

开户行应提及同业开户审核要求,并采取多种措施审核开户证明文件和意向书的真实性。 具体措施是()

一种。 面签制,开户证明原件,电话核实开户意愿,选择性保留开户记录。

B. 面签制,开户证明复印件,法定代表人身份证双重验证,纸质开户记录。

C。 开户行法定代表人面对面签字制,开户证明原件双人审核,上门核实开户意愿,保留开户纸质、视频、电话记录银行开户要不要上门查注册地址,并在开户信息管理系统备案。

D、面签系统、开户单位法人身份在线核实、开户意愿上门核实、开户纸质记录留存等。

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问题9

最迟内报送人民银行审核(2015年4月14日)

下列关于上门验证的说法错误的是( )

A. 上门核查工作应由两人进行,其中一名必须是正式员工

B、领取签名卡上门验证时银行开户要不要上门查注册地址,应由上门验证卡的两人领取,并应同时签收

C、上门核查完成后,上门核查人员凭签字卡、开户申请材料及全套证件复印件到营业机构办理开户手续经审核并加盖单位公章的开户证明材料

D、现场核查人员对核查内容的真实性负责

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问题10

下列关于上门验证的说法正确的是( )

A. 上门核查完成后,上门核查人员携带签字卡、开户申请材料及经审核并加盖公章的全套开户证明材料复印件加盖单位公章到营业机构办理开户手续

B、如需现场核查,应由两人(至少一人为正式员工)办理

C、存款人开户证明文件原件经审核人员审核的,在与正本相符的副本上加盖审核人员印章,并由双方签字确认

D. 对已授信但未在分行开户的客户进行现场核查,须同时提供《授信业务核准通知书》

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问题11

开户银行应提高跨行开户审核要求,至少采用以下方式核实开户银行开户意愿的真实性()

A、通过大额支付系统与开户银行一级法人核实

B、通过大额支付系统与开户银行一级分行核对

C、到存款银行核实

D、通过异地银行分行验证

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